[et_pb_section fb_built=”1″ _builder_version=”4.27.4″ _module_preset=”default” global_colors_info=”{}” theme_builder_area=”post_content”][et_pb_row _builder_version=”4.27.4″ _module_preset=”default” global_colors_info=”{}” theme_builder_area=”post_content”][et_pb_column type=”4_4″ _builder_version=”4.27.4″ _module_preset=”default” global_colors_info=”{}” theme_builder_area=”post_content”][et_pb_text _builder_version=”4.27.4″ _module_preset=”default” global_colors_info=”{}” theme_builder_area=”post_content”]<\/p>\n
My Swiss Company SA \u2013 Fiduciaria y Gestor\u00eda suiza con sede en Ginebra, Lucerna y Z\u00farich<\/em><\/p>\n En Suiza, la\u00a0<\/span>Federal Act on Combating Money Laundering and Terrorist Financing (AML Act, RS 955.0)<\/strong>\u00a0<\/span>impone estrictas obligaciones de diligencia y transparencia a toda persona o empresa que gestione fondos pertenecientes a terceros. La\u00a0<\/span>Federal Act on Combating Money Laundering and Terrorist Financing (AML Act, RS 955.0)<\/strong>, adoptada en 1997, implementa las recomendaciones del\u00a0<\/span>Financial Action Task Force (FATF \/ GAFI)<\/strong>. La ley se aplica a cualquier\u00a0<\/span>financial intermediary<\/strong>, definido en el\u00a0<\/span>Art. 2 AML Act<\/strong>\u00a0<\/span>como una persona f\u00edsica o jur\u00eddica que, \u201cin the course of their business activity and on behalf of others, accepts, holds or arranges transferable assets or carries out transfers of assets.\u201d Seg\u00fan el\u00a0<\/span>Art. 2 para. 3 AML Act<\/strong>, una actividad se considera profesional cuando cumple ciertos umbrales cuantitativos o cualitativos. Si se cumple\u00a0<\/span>uno solo de estos criterios<\/strong>, la entidad se considera\u00a0<\/span>financial intermediary<\/strong>\u00a0<\/span>seg\u00fan la ley.<\/p>\n El intermediario debe verificar la identidad del cliente mediante documentos oficiales (pasaporte, extracto del registro mercantil, acta constitutiva). Cuando el cliente no es el beneficiario econ\u00f3mico final, el intermediario debe obtener una\u00a0<\/span>declaraci\u00f3n escrita<\/strong>\u00a0<\/span>que lo identifique. Si la relaci\u00f3n comercial o la operaci\u00f3n presenta\u00a0<\/span>riesgo elevado<\/strong>\u00a0<\/span>(persona pol\u00edticamente expuesta, estructura compleja, fondos de jurisdicciones sensibles), deben efectuarse\u00a0<\/span>clarificaciones adicionales<\/strong>\u00a0<\/span>documentadas:<\/p>\n
La identificaci\u00f3n del cliente, la verificaci\u00f3n del beneficiario final, la documentaci\u00f3n y la notificaci\u00f3n de operaciones sospechosas son exigencias que afectan no solo a fiduciarias y proveedores financieros, sino tambi\u00e9n a emprendedores activos en fintech, criptoactivos o gesti\u00f3n patrimonial.
My Swiss Company SA<\/strong>, fiduciaria y gestor\u00eda suiza<\/a> con oficinas en Ginebra, Lucerna y Z\u00farich, explica el marco legal, los umbrales de aplicaci\u00f3n, el papel de los organismos de autorregulaci\u00f3n (SRO) y las buenas pr\u00e1cticas para mantener la conformidad con la AML Act y proteger la reputaci\u00f3n de su empresa en Suiza.<\/p>\n1. \u00bfQu\u00e9 es la AML Act y a qui\u00e9n se aplica?<\/strong><\/h2>\n
1.1 Una ley para proteger la integridad del sistema financiero suizo<\/strong><\/h3>\n
Su objetivo es impedir que los fondos de origen delictivo ingresen al sistema econ\u00f3mico suizo.<\/p>\n1.2 Una aplicaci\u00f3n amplia<\/strong><\/h3>\n
Esto incluye:<\/p>\n\n
2. \u00bfCu\u00e1ndo una empresa queda sujeta a la AML Act?<\/strong><\/h2>\n
2.1 La noci\u00f3n de actividad profesional<\/strong><\/h3>\n
La pr\u00e1ctica reconoce los siguientes criterios:<\/p>\n\n
2.2 Ejemplos t\u00edpicos<\/strong><\/h3>\n
\n
3.1 Identificaci\u00f3n del cliente (KYC) \u2013 Art. 3 AML Act<\/strong><\/h3>\n
En las relaciones a distancia se requiere una\u00a0<\/span>autenticaci\u00f3n reforzada<\/strong>\u00a0<\/span>(copia certificada, firma electr\u00f3nica cualificada o video-identificaci\u00f3n conforme al OBA-FINMA art. 7 ss).<\/p>\n3.2 Identificaci\u00f3n del beneficiario efectivo \u2013 Art. 4 AML Act<\/strong><\/h3>\n
En el caso de personas jur\u00eddicas, se debe verificar la persona f\u00edsica que controla en \u00faltima instancia (normalmente quien posee al menos el 25 % del capital o derechos de voto).<\/p>\n3.3 Clarificaciones y documentaci\u00f3n \u2013 Arts. 6 y 7 AML Act<\/strong><\/h3>\n