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Servicios de creación y administración de sociedades financieras suizas

Suiza es uno de los países más interesantes del mundo para crear una sociedad financiera puesto que la reglamentación es liberal y el marco jurídico estable. La sociedad financiera suiza está reglamentada por distintas leyes como el CO (Código de Obligaciones suizo), LSFin (Ley federal de los servicios financieros), LEFin (Ley federal de los establecimientos financieros), la LBA (Ley federal de blanqueo de capitales) y la ordenanza de los establecimientos financieros (OEFin).

Más información : Swiss Financial Company & Trust SA

Las sociedades financieras suizas

Las sociedades financieras suizas son muy activas como intermediarios financieros en los siguientes ámbitos:

  • La gestión de fortuna
  • Los fideicomisarios
  • El asesoramiento financiero a las empresas y a los particulares
  • El asesoramiento en el ámbito de los seguros y de las cajas de pensión
  • Los servicios de factoring, créditos y leasings
  • Los servicios de titulización
  • La creación de productos estructurados y la emisión de títulos
  • Las tecnologías financieras blockchain como las criptomonedas y los criptoactivos
  • Los servicios parabancarios
  • Los servicios de private banking
  • Los servicios de asesoramiento hipotecario / de créditos inmobiliarios
  • El negocio de los metales preciosos
  • El negocio de las divisas
  • Las tarjetas de crédito

El procedimiento de constitución de una sociedad financiera es relativamente sencillo y rápido. La sociedad financiera suiza debe estar constituida por una escritura pública celebrada ante un notario y el importe inicial del capital es de 100.000 CHF. Un miembro del Consejo de administración o un director debe residir en Suiza. La sociedad debe, a continuación, inscribirse en el Registro mercantil. La responsabilidad de los establecimientos financieros y de sus órganos está regida por las disposiciones del CO.

La ley LSFin (inspirada en la reglamentación europea MiFID II) contiene las reglas de comportamiento que las sociedades financieras deben respetar de cara a sus clientes y exige que los intermediarios financieros proporcionen una información y un asesoramiento apropiados. Los miembros de la dirección deben tener las cualificaciones profesionales necesarias para ejercer actividades financieras y estos únicamente pueden ejercer su actividad en Suiza si están inscritos en un registro de asesores y si estos han firmado un seguro de responsabilidad civil profesional o han proporcionado garantías financieras equivalentes.

La Ley LEFin, que fija las exigencias que rigen la actividad de los establecimientos financieros, tiene como objetivo proteger a los inversores y a los clientes de los establecimientos financieros y asegurar el correcto funcionamiento del mercado financiero. Los bancos, los negociantes de valores mobiliarios, los gestores de fortuna y los fideicomisarios están sometidos a la LEFin. Además, según los importes de los capitales en gestión, debe cumplirse una serie de condiciones particulares de capital y de personal cualificado.

Antes de comenzar sus actividades, la sociedad financiera debe también afiliarse a un OS (órgano de supervisión) supervisado por la FINMA para que se ajuste a la LEFin y a la ley federal relativa a la lucha contra el blanqueo de capitales y contra la financiación del terrorismo. Durante el establecimiento de relaciones de negocios, la sociedad financiera suiza en calidad de intermediario financiero, debe verificar la identidad de los clientes en función de documentos justificativos. Estas obligaciones de diligencia son obligatorias. Desde este momento, deben nombrarse un responsable del cumplimiento LBA (director de cumplimiento) cualificado y un auditor LBA

Las sociedades financieras suizas reportan anualmente sus estados financieros a la administración fiscal, pero los resultados no se hacen públicos.

Swiss Financial Company & Trust SA constituye y gestiona sociedades financieras para una clientela suiza e internacional. Nuestra experiencia en la creación de sociedades y su adecuación a la legislación suiza en la gestión administrativa de sociedades financieras y nuestra red de colaboradores bancarios de primer orden le permiten concentrarse en lo que más cuenta: el desarrollo de sus actividades financieras.

Nuestros servicios a las sociedades financieras suizas

  • Constitución de sociedades en Ginebra, Lucerna y Zug
  • Miembro del Consejo de administración cualificado y residente en Suiza
  • Servicios jurídicos
  • Servicios de cumplimiento LBA
  • Apertura de cuentas bancarias
  • Contabilidad y Tasas
  • Gestión administrativa de recursos humanos

Si desea más información, no dude en ponerse en contacto con nosotros. Estaremos encantados de ayudarle.